연말정산 모의계산 방법 총정리
💰 2025년 연말정산 모의계산 방법 총정리
국세청 홈택스에서 미리 세액·환급액을 확인하는 방법
절세 전략 세우기 전, 모의계산으로 미리 대비하세요!
① 연말정산 모의계산이란?
국세청은 근로자들이 2025년 귀속 연말정산을 준비할 수 있도록, ‘연말정산 미리보기(모의계산)’ 서비스를 홈택스에서 운영 중입니다.
- 📅 서비스 기간: 매년 11월 ~ 다음해 1월 중순까지
- 🧾 대상: 근로소득이 있는 모든 근로자
- 📊 기능: 올해 지출내역을 반영하여 예상 세액·환급액 계산
💡 TIP: 카드 사용액, 보험료, 교육비 등 주요 공제 항목을 입력하면 실제 환급액을 예측할 수 있습니다.
② 모의계산 이용 절차
- ① 홈택스 접속 → [조회/발급] → [연말정산 미리보기] 클릭
- ② 인증 로그인 (간편인증 또는 공동인증서)
- ③ 올해 지출내역 자동 반영 (신용카드·의료비 등)
- ④ 추가 공제 항목(기부금·교육비 등) 직접 입력
- ⑤ 모의세액 계산 클릭 → 환급액 또는 추가납부액 확인
③ 주요 공제 항목
- 💳 신용카드·체크카드 사용액: 총급여 25% 초과분 공제
- 🏥 의료비·교육비·기부금 공제: 인적공제 대상별 한도 내 반영
- 🏡 주택자금 공제: 전세자금대출 이자, 주택청약종합저축 납입액 포함
- 👪 인적공제: 부양가족·자녀세액공제 항목별 자동 반영
④ 절세를 위한 모의계산 활용 팁
- 📅 12월 전에 모의계산을 통해 카드 사용액·기부금 지출 계획을 조정하세요.
- 💳 신용카드보다 체크카드/현금영수증 사용이 공제율이 높습니다.
- 👶 자녀가 있다면 교육비, 보험료 등 공제 대상 항목을 반드시 확인하세요.
- 🏦 연금저축 납입액(연 600만원 한도)은 공제효과가 큰 대표 절세 항목입니다.
⑤ 주의사항
- 🔒 입력한 개인정보는 세액 계산 후 자동 삭제됩니다.
- 📊 모의계산 결과는 실제 연말정산 금액과 다를 수 있습니다.
- 🕘 회사 제출용 연말정산 간소화 자료는 2026년 1월 15일부터 오픈됩니다.